Una transferencia por error puede esconder una maniobra delictiva si un desconocido pide reenviar el dinero a otra cuenta. El abogado Luis Samaniego Correa advirtió que este mecanismo puede involucrar a terceros en el movimiento de fondos provenientes de estafas u otros hechos punibles.

La situación comienza cuando una persona recibe una suma que no esperaba. Luego, alguien se comunica y asegura que transfirió el dinero equivocadamente. Sin embargo, al solicitar la devolución, proporciona una cuenta distinta a aquella desde la cual llegaron los fondos. Aceptar ese pedido puede generar consecuencias para el receptor.

Según explicó Samaniego Correa, al realizar la segunda transferencia, la cuenta puede quedar registrada dentro del recorrido del dinero. Los delincuentes pueden recurrir a terceros para dificultar el rastreo de fondos obtenidos mediante estafas informáticas, cuentas vulneradas u otros hechos punibles. 

La Policía Nacional utiliza el concepto de “mula financiera” para identificar a quienes reciben o movilizan dinero para otras personas. En algunos casos, pueden terminar vinculados con operaciones relacionadas con actividades ilícitas, incluso sin conocer inicialmente el origen de los fondos.

El riesgo aparece porque la cuenta utilizada queda asociada a los movimientos que posteriormente podrían ser investigados. Así, alguien que creyó estar ayudando a devolver una transferencia equivocada podría tener que explicar el origen y destino del dinero. Recibir una suma inesperada, por sí solo, no implica haber cometido un delito.

El artículo 196 del Código Penal paraguayo regula el lavado de activos. La norma contempla conductas destinadas a convertir u ocultar bienes provenientes de hechos antijurídicos. También incluye acciones que dificulten conocer su procedencia, ubicación, hallazgo o comiso. Para la conducta prevista en su primer apartado establece hasta cinco años de prisión o multa. La calificación jurídica depende de cada caso y de una eventual investigación.

Samaniego Correa recomienda no gastar, retirar ni reenviar el dinero recibido. Tampoco aconseja transferirlo a una cuenta indicada por quien realiza el contacto. La persona debe comunicarse inmediatamente con su entidad bancaria, reportar la operación no reconocida y solicitar que cualquier devolución sea gestionada mediante los canales oficiales.

Además, conviene conservar los mensajes, comprobantes, números de cuenta y capturas de pantalla relacionados con la operación. Si existen indicios de fraude, corresponde presentar una denuncia ante las autoridades competentes. De esta manera, la devolución queda en manos del banco y no depende de instrucciones proporcionadas por un desconocido. 

Via: masencarnacion